Sono Giacomo Pasquini, esperto in pianificazione finanziaria.
I miei studi sono di natura tecnica; sono infatti Perito Industriale Elettrotecnico con abilitazione alla libera professione e ho iniziato ad avvicinarmi alla finanza intorno al 2012, quando acquistavo e vendevo azioni dal mio PC senza sapere cosa stessi realmente facendo. Di fronte all’esigenza di gestire adeguatamente le risorse famigliari, è nata in me una fame di sapere che ancora oggi persiste e che mi ha portato a specializzarmi nell’analisi di prodotti finanziari e a seguire innumerevoli corsi di specializzazione. Negli ultimi tre anni ho intrapreso un percorso formativo di eccellenza in una Masterclass.
Tempi e obiettivi per gli investimenti finanziari
Uno dei problemi più grandi quando si parla di investimenti è che spesso i soggetti coinvolti si interessano solo di quanto possa rende un investimento e non del suo globale processo. La pianificazione finanziaria degli obiettivi infatti è di fondamentale importanza per massimizzare i rendimenti attraverso un’adeguata analisi temporale e di prodotto.
Solo dopo aver identificato chiaramente i tuoi obiettivi di vita sarà possibile associargli un fabbisogno finanziario e scegliere un portafoglio coerente con il proprio profilo di rischio.
I soldi sono un mezzo per raggiungere i tuoi scopi, non sono il fine.
I principi che seguo:
Integrità
Un consulente finanziario non riceve denaro, mezzi di pagamento o valori mobiliari intestati a lui, a intermediari autorizzati o a terzi, e non effettua operazioni per conto del cliente né riceve mandati o deleghe ad effettuare acquisti, negoziazioni o operazioni similari.
Trasparenza
Un consulente finanziario si impegna a fornire al cliente informazioni adeguate su rischi, costi e oneri degli strumenti finanziari e delle strategie di investimento esistenti e consigliate.
Competenza
Un consulente finanziario ha l’obbligo deontologico di migliorarsi professionalmente in maniera continuativa: partecipa a programmi formativi per accrescere la propria competenza in materia finanziaria e la mantiene ai più alti livelli qualitativi.
Imparzialità
Un consulente finanziario, nell’illustrare i propri servizi professionali, comunica al cliente che l’unica fonte di remunerazione è il cliente stesso, escludendo qualsiasi forma di conflitto di interesse ed attenendosi a quanto stabilito dalle leggi vigenti. Non percepisce quindi commissioni, provvigioni, abbuoni, premi, indennità, incentivi o altre forme di compenso da terzi che non siano rappresentate dalla parcella del cliente.
Riservatezza
Un consulente finanziario rispetta l’obbligo della riservatezza e del segreto professionale su ogni informazione ricevuta dal cliente.
Collaborazione
Un consulente finanziario collabora con tutti gli interlocutori del cliente al fine di pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente attraverso la quale garantire un servizio completo ed efficace con l’obiettivo della massima soddisfazione del cliente.
Correttezza
Un consulente finanziario rispetta gli altri professionisti e crede in una sana ed onesta competizione. Si impegna inoltre a segnalare eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza.
Diligenza
Un consulente finanziario fornirà i servizi di consulenza in un modo ragionevolmente rapido e completo dopo essersi accertato di essere in possesso di tutte le informazioni necessarie all’erogazione della prestazione. Inoltre, presupposto dell’erogazione del servizio è l’individuazione di un’esigenza effettiva del cliente cui seguirà una consulenza corretta ed adeguata al profilo del cliente stesso.
Vuoi sapere di più di finanza?
Come educatore finanziario posso seguirti con una formazione personalizzata!
Scrivimi per saperne di più